「YouTuberって確定申告いるの？」「インフルエンサーとして案件収入が増えてきたけど、経理って何をすればいい？」——個人で稼ぎ始めた人から、こういう疑問をよく聞きます。
フリーランス・YouTuber・TikToker・インフルエンサーなど、個人で収入を得ている人は全員、経理を自分でやる必要があります。会社員と違って、税金の計算も申告も自分の仕事です。
ただ、最初からすべてを完璧にやろうとしなくていいです。まず3つの習慣を身につけるだけで、あとから困ることはほとんどなくなります。
なぜ個人で稼ぐ人は経理が必要なのか
会社員の場合、給与から税金が自動で引かれます（源泉徴収）。でも個人で稼ぐ場合は、収入がそのまま振り込まれます。
つまり、手元に来たお金の中に「後で税金として払うお金」が混ざっているということです。これを把握していないと、確定申告の時期に「税金を払うお金がない」という状況になります。
YouTuberやインフルエンサーも例外ではありません。広告収益・案件報酬・ライブ配信のギフト収入・グッズ販売……収入の種類が多いほど、きちんと管理しないと後で大変なことになります。
習慣① 収入と経費を毎月記録する
まず基本中の基本として、毎月の収入と経費を記録する習慣をつけましょう。
記録するのは「いくら入ってきたか」と「何にいくら使ったか」の2つだけです。
フリーランス（IT・デザイン・ライター等）の場合
- 収入：クライアントへの請求額・振込額
- 経費：外注費・通信費・書籍代・セミナー代・PC・ソフトウェアなど
YouTuber・TikToker・インフルエンサーの場合
- 収入：YouTube広告収益・案件報酬・ライブギフト・グッズ販売・サブスク収入など
- 経費：撮影機材・照明・マイク・衣装・スタジオ代・編集ソフト・通信費・交通費など
「仕事のために使ったお金」は基本的に経費として計上できます。ただし、プライベートと兼用のものは按分（割合で分ける）が必要なケースもあります。判断に迷う場合は専門家に確認してください。
記録のタイミングは「月末にまとめて」でも構いません。大切なのは、毎月欠かさずやることです。
習慣② プライベートと事業のお金を完全に分ける
個人で稼ぐ人がやりがちな失敗のひとつが、「プライベートの口座に収入も経費も全部混ざっている」状態です。
こうなると、月にいくら稼いでいくら使ったかが把握できなくなります。確定申告のときに一年分を遡って整理する羽目になり、非常に大変です。
やるべきことはシンプルです。
- 事業用の銀行口座を1つ作る
- 事業用のクレジットカードを1枚作る
- 仕事の収入はすべてその口座に入れ、仕事の経費はすべてそのカードで払う
これだけで、後から「あれはプライベート？仕事？」と悩む時間がゼロになります。口座とカードの明細を見るだけで、毎月の収支が一目でわかるようになります。
習慣③ 税金の積立を毎月する
個人で稼ぐ人が一番陥りやすい落とし穴が、税金の積立忘れです。
収入がそのまま口座に入るので、手元にお金がある状態が続きます。そのまま使い続けると、確定申告後に税金の請求が来たときに払えなくなります。
払う必要がある主な税金は以下の3つです。
- 所得税：年間の利益に対してかかる。税率は利益によって変わる
- 住民税：前年の所得をもとに翌年請求される。金額が大きくなりがち
- 消費税：売上が1,000万円を超えると2年後から課税される（インボイス登録している場合は別途確認が必要）
目安として、利益の20〜30%を毎月積み立てておくと安心です。「稼いだら先に税金分を別口座に移す」習慣をつけましょう。
会計ソフトを使えば3つの習慣が全部ラクになる
3つの習慣を手書きや表計算ソフトで管理するのは、最初はいいですが続けるのが大変になってきます。
会計ソフトを使えば、銀行口座やクレジットカードと連携して自動で記録してくれます。収入・経費の分類も半自動でできるので、毎月の作業時間が大幅に減ります。
個人事業主・フリーランスに使いやすい会計ソフトとしては以下が代表的です。
- freee会計：直感的な操作で初心者でも使いやすい。スマホで領収書の写真を撮るだけで経費登録できる。
→ freee会計を無料で試してみる - マネーフォワード クラウド確定申告：銀行・クレカと連携して自動で帳簿が作れる。複数の収入源がある人に特に使いやすい。
→ マネーフォワード クラウドを無料で試してみる - 弥生会計 オンライン：シンプルで使いやすく、サポートが充実。はじめての確定申告でも安心。
→ 弥生会計 オンラインを無料で試してみる
自分の数字が把握できたら、業界平均と比べてみよう
3つの習慣が身について毎月の収支が把握できるようになったら、次のステップとして「自分の利益率は業界平均と比べてどうなのか」を確認してみましょう。
「他のフリーランスってもっと稼いでるの？自分の利益率って高い？低い？」——そんな疑問に答えてくれる無料ツールがあります。売上・経費・利益を入力するだけで、業界平均と自動で比較してくれます。
経理のことで悩んだらまっちゃんに聞いてみよう
「この経費って計上できるの？」「収入の種類が複数あるけどどう整理すればいい？」——こういった疑問が出てきたとき、税理士に頼むほどでもないと感じることはよくあります。
そんなときはAI番頭まっちゃんに相談してみてください。フリーランス・YouTuber・インフルエンサーの経営・経理の悩みに、メールで個別にお答えします。初回は無料です。
まとめ
- 個人で稼ぐ人は全員、経理を自分でやる必要がある
- 習慣①：収入と経費を毎月記録する
- 習慣②：プライベートと事業のお金を口座・カードで完全に分ける
- 習慣③：税金分（利益の20〜30%）を毎月積み立てる
- 会計ソフトを使えば3つの習慣がラクに続けられる
最初は面倒に感じるかもしれませんが、この3つを習慣にしてしまえばあとは流れるように進みます。確定申告の時期に慌てないためにも、今日から始めてみてください。
